InveoTrack 2.0 - Platforma Analizy Portfela AI

Wartość Całkowita

284,200 PLN

Razem z aktywami i sub-portfelami gotówkowymi

Całkowity Zysk / Strata +14.2%

+35,400 PLN

Niezrealizowana stopa zwrotu od otwarcia

Wskaźnik C/Z (P/E Ratio) Zdrowy

21.5

Wyważona średnia P/E dla portfela akcji

Portfolio Health Score

87 / 100

Wysoka jakość dywersyfikacji i niski koszt TER

Posiadane Pozycje w Portfelu (Holdings)

Szczegółowe zestawienie cen zakupu, obecnych kursów live, zmian P/L oraz udziału w portfelu

Sortuj:

Ticker / Nazwa	Klasa	Ilość	Cena Zakupu	Kurs Live Yahoo	Wartość Rynkowa	Zysk / Strata (P/L)	Udział %	Akcja

Porównanie Stóp Zwrotu z Benchmarkami

Wyniki portfela vs Rentowność US 10Y Treasury vs Wzrost S&P 500

Ostatnie 6 Miesięcy

Struktura Aktywów: Akcje vs ETF

Podział portfela na poszczególne rodzaje instrumentów

Akcje Indywidualne60%

Fundusze ETF UCITS40%

Analityka & Prognozy Dywidendowe

Śledź strumień pasywnego dochodu, przepływy pieniężne oraz harmonogram wypłat

Częstotliwość Wypłat: Miesięczna / Kwartał

Portfolio Yield on Cost +0.4% MoM

4.2%

Średnia stopa zwrotu z dywidend do ceny zakupu

Prognozowany Roczny Dochód

24,500 PLN

Bieżący podział wyliczony z 12 miesięcy

Średnio Miesięcznie

2,041 PLN

Przepływy pasywne na miesiąc

Bezpieczeństwo (Payout Ratio) Bezpieczny

48.2%

Zdrowy wskaźnik pokrycia dywidendy zyskiem

Prognoza Miesięczna Wpływów z Dywidend

Szacowane wypłaty gotówki w poszczególnych miesiącach roku

Średnio ~2,041 PLN / msc

Historia Wzrostu Dywidend

Roczny skumulowany przychód dywidendowy (2024-2028)

CAGR Wzrostu Dywidend: +18.4% rocznie

Top Dywidendowe Aktywa Yield / Payout

Ticker	Bieżący Yield	Roczna Wypłata
JNJ	6.69%	$24.50
O	7.02%	$8.50
VYM	4.44%	$9.45
SCHD	4.68%	$24.00
PKO.WA	8.20%	28.50 PLN

Kalendarz Dni Dzielenia Dywidend (Ex-Dividend Dates)

Lipiec 2026

Niedz05

Pon06

Wt (O)07$0.26 / akcję

Śr08

Czw09

Pt (PKO)102.80 PLN / akcję

Sob11

Zaawansowane Statystyki Portfela Visuals

Interaktywna mapa aktywów (Treemap) oraz analiza ryzyka i stóp zwrotu (wyklucza wolną gotówkę).

Kolorowanie Treemap:

Mapa Powierzchniowa Aktywów (Treemap - Tylko Akcje & ETF)

Rozmiar prostokąta = Wartość rynkowa w portfelu

Mocny Zysk (>15%) Umiarkowany Zysk Strata

* Gotówka PLN/USD/EUR jest celowo wyłączona z wizualizacji Treemap.

Ryzyko (Zmienność Beta) vs Stopa Zwrotu

Relacja rocznej zmienności Beta do stopy zwrotu pozycji

Stopa Dywidendy (Dividend Yield) według Aktywa

Procentowy roczny zwrot z dywidendy poszczególnych walorów

87 /100

Portfolio Health Score

Wysoka Jakość

Twój portfel posiada zdrowe proporcje i świetną stopę zwrotu skorygowaną o ryzyko. Zwróć uwagę na nieznacznie zbyt dużą ekspozycję walutową USD bez zabezpieczenia hedgingowego.

Dywersyfikacja Klas92 / 100

Portfel zawiera akcje US, GPW, obligacje skarbowe i gotówkę.

Koncentracja Spółek74 / 100

Największa spółka (NVDA) stanowi 19.7% całego portfela.

Ekspozycja Walutowa68 / 100

Ponad 62% aktywów zależne od kursu USD/PLN bez hedge.

Koszty i TER ETF96 / 100

Średni koszt roczny funduszy ETF wynosi jedynie 0.12%.

Dywersyfikacja Sektorowa

Procentowy udział poszczególnych branż w portfelu

Ekspozycja Walutowa & Kraje

Podział wartości portfela na waluty bazowe

Dziennik Transakcji & Import Brokerów

Zarządzaj wpisami kupna, sprzedaży, dywidend oraz importuj pliki CSV z XTB, IBKR, Degiro, Revolut.

Data	Typ	Ticker	Nazwa	Ilość	Cena Jedn.	Prowizja	Suma Łączna	Akcje

AI Investment Assistant & Strategic Rebalancing

Gemini 3 Flash

Wybierz uznaną filozofię inwestycyjną, aby przeanalizować Twój portfel i wykryć błędy behawioralne.

Wybierz Filozofię & Framework AI:

Szybkie pytania: • •

Pamięć Decyzji Inwestora & Audit Behawioralny

Śledzenie skutków zamkniętych pozycji i wyciąganie wniosków

Sprzedaż Za Wcześnie NVIDIA Corp (NVDA) Sprzedano: 12.10.2023 po cenie $420.00

+58.4% wzrostu po Twojej sprzedaży

Komentarz Psychologiczny: Uległeś zjawisku Loss Aversion (chęć natychmiastowego zrealizowania małego zysku w obawie przed sproszkowaniem wyników). Buffett przypomina: "Trzymaj zwycięzców, przycinaj chwasty".

Świetny Timing DCA Vanguard FTSE All-World (VWCE) Regularne zakupy miesięczne

DCA +4.2% wyżej niż Lumpsum

Komentarz Psychologiczny: Wyeliminowanie emocji i automatyzacja planu DCA ograniczyła wpływ stresu rynkowego. Zgodne z teorią Morgana Housela o redukcji zmęczenia decyzyjnego.

Moduł Podatkowy & PIT-38 (NBP FIFO)

Automatyczne przeliczanie transakcji zagranicznych wg średnich kursów NBP z dnia poprzedniego.

Przychody Należne12 400 PLN

Koszty Uzyskania8 100 PLN

Dochód Do Opodatkowania4 300 PLN

Podatek 19% Do Zapłaty817 PLN

Skaner Tax-Loss Harvesting (Optymalizacja Podatkowa)

Pozycje w Twoim portfelu, których realizacja straty do końca roku pozwoli zmniejszyć podatek PIT-38:

ORLEN SA (PKN.WA) Niezrealizowana strata: -620 PLN

Oszczędność: ~117.80 PLN podatku

Prognozy Długoterminowe & Symulacje Monte Carlo

Wygeneruj symulacje wzrostu portfela przy stałym dopłacaniu gotówki (DCA).

Parametry Symulacji

Miesięczna Wpłata (PLN)

Horyzont Czasowy (Lata): 20

Oczekiwany Roczny Zwrot (%)

Wpłacony Kapitał 480,000 PLN

Średnia Wartość (Scenariusz) 1,180,000 PLN

Przewidywany Dochód/Msc 4,120 PLN

Plany Abonamentowe InveoTrack

Inwestuj Świadomie i Zwiększ Swoje Zyski

Wybierz plan dopasowany do Twoich potrzeb. Rozliczaj podatki, analizuj ETF-y i korzystaj z audytów AI Gemini.

Start / Free

Darmowy

0 zł / na zawsze

Podstawowe śledzenie portfela dla początkujących inwestorów.

1 Portfel inwestycyjny
Do 10 transakcji miesięcznie
Podstawowe wykresy stopy zwrotu
Brak audytów AI Gemini
Brak kalkulatora PIT-38

NAJPOPULARNIEJSZY

PRO

199 PLN / rok

16.50 zł / miesiąc (płatne rocznie)

Dla aktywnych inwestorów szukających automatyzacji i rozliczeń podatkowych.

Nielimitowane Portfele & Sub-portfele
Import CSV z XTB, IBKR, Degiro, Revolut
Moduł Podatkowy PIT-38 & NBP FIFO
Kursy Live z Yahoo Finance & NBP
Interaktywny Treemap & Statystyki

PREMIUM AI

399 PLN / rok

33.25 zł / miesiąc (płatne rocznie)

Kompleksowa analityka AI, asystent Gemini, audyt behawioralny i prognozy.

Wszystkie funkcje planu PRO
Nielimitowany Asystent AI Gemini
Audit Behawioralny Decyzji Inwestora
Symulacje DCA Monte Carlo
Raporty Podatkowe PDF & Tax-loss Harvesting

Sub-portfele Gotówkowe

Posiadane Pozycje w Portfelu (Holdings)

Porównanie Stóp Zwrotu z Benchmarkami

Struktura Aktywów: Akcje vs ETF

Analityka & Prognozy Dywidendowe

Prognoza Miesięczna Wpływów z Dywidend

Historia Wzrostu Dywidend

Top Dywidendowe Aktywa Yield / Payout

Kalendarz Dni Dzielenia Dywidend (Ex-Dividend Dates)

Zaawansowane Statystyki Portfela Visuals

Mapa Powierzchniowa Aktywów (Treemap - Tylko Akcje & ETF)

Ryzyko (Zmienność Beta) vs Stopa Zwrotu

Stopa Dywidendy (Dividend Yield) według Aktywa

Portfolio Health Score

Dywersyfikacja Sektorowa

Ekspozycja Walutowa & Kraje

Dziennik Transakcji & Import Brokerów

AI Investment Assistant & Strategic Rebalancing

Raport Analityczny Gemini Live

Pamięć Decyzji Inwestora & Audit Behawioralny

Moduł Podatkowy & PIT-38 (NBP FIFO)

Skaner Tax-Loss Harvesting (Optymalizacja Podatkowa)

Prognozy Długoterminowe & Symulacje Monte Carlo

Parametry Symulacji

Inwestuj Świadomie i Zwiększ Swoje Zyski

Start / Free

PRO

PREMIUM AI

Stwórz Nowy Portfel

Usuwanie Portfela

Edytuj Saldo Gotówki

Zamówienie Subskrypcji

Dodaj Nową Transakcję